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欧洲上演震惊一幕，172亿美元直接归零，也给中国敲响了警钟
来源: 利刃号      时间：2023-03-23 14:07:55


(相关资料图)

近段时间，美国银行危机的爆发，属实让全世界吃了个大瓜。一向喜欢加息收割全球的美国，结果这次割到了自家银行的头上，确实讽刺至极。而从目前的情况来看，危机的影响其实远未结束，拜登政府正在紧急与巴菲特团队联络，寻求危机的解决办法。而受到波及的欧洲瑞士信贷银行，同样也在积极自救，只不过这种自救的办法，属实有点坑人。

就在近日，出现流动性危机的瑞士信贷银行，被瑞士银行以32.5亿美元实现收购。尽管这场收购，可以在一定程度上，缓解市场的恐慌情绪，让瑞信银行避免破产的结局。但是却有另外一批人血本无归。据悉，在08年金融危机之后，瑞信银行大量出售了一种AT1次级债券，该债券的利率较高，其目的则是在银行陷入困境时，让投资者来分摊银行储户的风险。如今，瑞信危机出现了，瑞士监管部门最终决定将瑞信AT1价值清零，这也就意味着购买了172亿美元该债券的投资者们，一分钱都没有了。

这一事件，迅速引发了各方的震惊和争议，争议点在于，这违背了标准商业风险顺序，这次瑞信危机之下，股东都能保留一定投资价值，债权人却血本无归，确实有点不合理。但是决策已经做出，买了该债券的投资者也只能自认倒霉。而仔细分析此次债券归零的影响，其实一点也不小。第一，它可能导致其他的连锁反应。目前，172亿美元的具体投资者，我们尚不清楚。但是肯定的是，这么大一笔钱归零，没有哪个投资机构和企业可以轻松扛住，一旦资金链断裂，可能就是倒闭或者爆雷。

第二，它加剧了市场对银行债券的不信任。目前，欧美银行本身就面临流动性危机，结果瑞信投资者买的AT1债券直接清零了，其他的投资者们自然争先恐后要卖出，一旦发生挤兑，很可能成为压倒银行的最后一根稻草，金融风暴也将迅速爆发。

不得不说，瑞士监管部门的这波操作，属实是不地道。但是这个事情其实也给中国敲响了警钟，目前中国不少的企业和投资机构，在国外的银行都有一定的存款和投资。然而我们也看到了，在全球金融局势越来越不确定的背景下，西方银行为了自保，已经不择手段，开始牺牲其他人的利益，而且还诉讼无门。再加上当前中美博弈的越来越激烈，保不准西方国家为了保全自己，顺便搞个由头，强行拿中国的海外财富来开刀，这是值得警惕的。

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